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Lavadodinero.- 27 de febrero del 2019/ El gigante bancario suizo UBS Group AG deberá pagar US$ 5.100 millones a las autoridades francesas por haber ayudado a acaudalados clientes galos a lavar dinero producto de la evasión de impuestos, a través de un planificado esquema basado en los servicios de banca privada ofrecidos por la entidad financiera. 

La sanción contra UBS se divide en una multa de US$ 4.200 millones para la matriz suiza, US$ 17 millones para la sede francesa y otros US$ 907 millones por daños civiles causados por la evasión fiscal.

A pesar de que una corte francesa catalogó las violaciones del banco como “extremadamente serias”, representantes del UBS afirmaron este jueves que “el juicio es superficial, inconsistente y contradictorio” y que “la sentencia no está soportada por ninguna evidencia”, por lo cual planean apelar la decisión en instancias judiciales superiores.

Aspectos relevantes

Operación ilegal en territorio francés. A pesar de que las leyes francesas prohíben que empresas financieras extranjeras realicen operaciones de captación de clientes en tierras galas, los agentes de banca privada de Suiza viajaron a Francia para reclutar “clientes ultrarricos”, mediante operaciones encubiertas al estilo “James Bond”, según lo calificaron los fiscales. 

Reclutando “Big Potatoes”. La sede francesa del UBS organizaba fiestas, eventos deportivos y actividades sociales para ofrecer productos de inversión a individuos denominados “big potatoes” (grandes papas) por poseer patrimonios de € 500.000 a € 10 millones. Estos clientes eran mayormente empresarios y deportistas.

 - Promoviendo el lavado y la evasión. De forma premeditada y planificada, el banco buscaba clientes interesados en ocultar fondos a las autoridades fiscales. Solo entre 2004 y 2012, las autoridades francesas estimaron que fueron legitimados en el banco suizo unos US$ 10.750 millones provenientes de Francia.

El manual de “mala” gobernanza. El accionar del UBS era tan planificado, que incluso contaba con un manual sobre los procedimientos que debían cumplir los banqueros involucrados en el esquema. El manual contemplaba instrucciones como utilizar tarjetas de presentación sin logo del banco, computadoras encriptadas, cambiar de hotel en cada viaje, utilizar abrigos y morrales con bolsillos escondidos, ocultar cualquier documento relacionado a cuentas offshore, etc.

La importancia de los “soplones”. La investigación realizada por las autoridades francesas durante 7 años se inició cuando varios “soplones” ligados a la sede gala del banco denunciaron las prácticas ilícitas.

Las enormes pérdidas. Además del monto de la sanción, que es la más elevada impuesta en Francia, la finanzas del banco se han visto afectadas por la caída del valor de las acciones, las cuales cerraron 2.7% más bajas el mismo día del veredicto. En los últimos 3 años, el valor de las acciones del banco ha caído un 20%, debido a los problemas regulatorios que ha enfrentado la entidad en diversas jurisdicciones.

Sanción a los ejecutivos. Los jueces de la corte francesa también actuaron en contra de 5 altos ejecutivos del banco, a quienes consideraron responsables del esquema de violaciones. El tribunal impuso multas y pena de cárcel suspendidas, aunque al exjefe del área de gestión de patrimonios, Dieter Kiefer, se le impuso pagar € 300.000 y una sentencia suspendida de 18 meses de cárcel.

Esta no es la primera sanción que recibe el banco suizo por esta razón. En febrero de 2009, el UBS acordó pagar US$ 780 millones a las autoridades estadounidenses y entregar los nombres de 4.450 clientes estadounidenses con cuentas en la entidad. 

*NOTA ACLARATORIA: La Publicación de este tipo de información por parte de la UAF, es de carácter referencial y de mera ilustración para los usuarios de la página web sobre determinadas novedades y/o tópicos de especial interés en la materia de PLD/FT; y consecuentemente tiene como único fin la recomendación de lectura para su conocimiento. No constituye, por consiguiente, ninguna instrucción por parte de la UAF ni obligación alguna para los Usuarios del Sitio Web de la UAF.

Texto original publicado en: http://www.lavadodinero.com/index.php?option=com_easyblog&view=entry&id=4039&Itemid=146

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