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F & G Consultores.- 30 de enero del 2019/ Intervenciones al Deutsche Bank por caso de los Panama Papers exponen complicidad de entidades financieras en legitimación de capitales.

El lavado de dinero ligado al tráfico de drogas en Latinoamérica es uno de los flagelos más nocivos que enfrenta la región. Los delincuentes legalizan el dinero que generan con la complicidad de la fragilidad del sistema financiero y de algunos bancos internacionales.

El Deutsche Bank es una entidad con posibles vínculos a este tipo de prácticas. A finales de noviembre de 2018, la Policía Federal de Alemania intervino varias de sus sucursales por su posible participación en un plan de lavado de dinero relacionado con los Panama Papers, un escándalo desatado luego de que en 2016 se filtraron documentos sobre gestiones realizadas por el bufete panameño de abogados Mossack Fonseca, para que sus clientes de todo el mundo pudieran evadir impuestos y lavar dinero con compañías registradas en paraísos fiscales.

La implicación del gigante financiero alemán refleja cuán débil es el sistema financiero internacional al hacerle frente a la legitimación de capitales. Además, enciende las luces de alerta sobre las facilidades que le brindan los bancos al crimen organizado latinoamericano para realizar sus negocios ilícitos.

Según la investigación alemana, el Deutsche Bank ayudó a abrir "corporaciones offshore"(empresas registradas en un país en el que no realizan ninguna actividad económica) en Panamá, para evadir impuestos. Además, habría recibido dinero de compañías creadas en paraísos fiscales y bajo sospecha de lavado de dinero. Las autoridades alemanas presumen que solo en 2016 la filial de Deutsche Bank en las Islas Vírgenes ayudó a desviar capitales a 900 clientes. El banco alemán nunca informó sobre posibles movimientos ilegales del dinero.

Facilidades para la delincuencia

Sara Hsu, profesora asociada de Economía en la Universidad Estatal de Nueva York, considera que el caso de los Panama Papers es una muestra más del gran problema que representan las operaciones offshore para Latinoamérica. Existen entidades financieras dispuestas a facilitar movimientos de dinero que buscan aprovechar las débiles normas antilavado que tienen algunos países de la región, una situación perfecta para la oportunidad del crimen organizado.

"Muchos bancos están involucrados en operaciones offshore, no solo el Deutsche Bank. La actividad es difícil de rastrear una vez que el dinero se mueve al extranjero. La sospecha principal es que la maniobra offshore está relacionada con el lavado de dinero, aunque tenemos poca información formal al respecto", aseguró Hsu a Diálogo. "Los bancos pueden salirse con la suya porque muchos países de Latinoamérica carecen de suficientes normas contra el lavado de dinero o no las aplican".

Sistema financiero cómplice

La circulación de criptomonedas como el Bitcoin también ha facilitado los negocios al crimen organizado al no existir reservas bancarias oficiales que respalden la moneda digital. Esto crea una situación de anonimato a sus poseedores y facilita su movimiento en fracciones de segundo a cualquier país sin dejar rastro. Además del Deutsche Bank, también son investigados bajo sospechas de lavado de dinero otros bancos como: Experta Corporate and Trust Services, HSBC Holdings, Banque J. Safra Sarasin, Credit Suisse Channel Islands Limited, UBS Group AG, Coutts and Co. Trustees Limited, Société Generale Bank & Trust, Rotschild Trust y Nordea.

Gonzalo Villa, director para Latinoamérica de la Asociación de Especialistas Certificados en Delitos Financieros, con sede en Miami, Florida, explicó a Diálogo que existen entidades que buscan evitar que el sistema financiero internacional sea empleado para concretar procedimientos delictivos como el lavado de dinero. "Pero el sistema es tan débil como su eslabón más débil y hay eslabones bastante débiles", aseguró Villa. "El sistema financiero internacional está sujeto a las normativas y al cumplimiento de las leyes de cada uno de los países, pero hay zonas grises porque las leyes no son uniformes y esos huecos pueden ser utilizados con facilidad. Cuando se busca delinquir se usan todas las grietas que pueda tener el sistema".

Tanto Hsu como Villa consideran que esas grietas son las que muchas veces tornan al sistema financiero internacional en cómplice de grupos del crimen organizado latinoamericano. "El delincuente que necesita lavar sus fondos ya dejó de ser ese delincuente básico que llevaba dinero en efectivo y lo colocaba en un banco; empiezan a usar sofisticadas herramientas financieras que son las mismas herramientas que utilizan las empresas que realizan operaciones transnacionales legales; por ejemplo el uso de diversas jurisdicciones, registros mercantiles en muchos países, etc. La delincuencia organizada utiliza los métodos que permitan crear más cubiertas para ocultar el origen ilícito de los fondos", aseguró Villa.

Soluciones complejas

Las soluciones para combatir el problema no son fáciles, ya que el crimen se adapta rápido sobre todo cuando cuenta con asesoría de especialistas como la que se presume brindaba el Deutsche Bank a sus clientes. Villa y Hsu consideran que se necesita un compromiso de los países del sistema para actualizar en forma continua su legislación, y establecer mejores herramientas universales que busquen evitar que el sistema financiero internacional termine en complicidad del crimen. Ambas medidas pasan también por la voluntad política de hacerle frente a problemas graves, como los que pusieron en la palestra el caso de los Panama Papers.

Celina Realuyo, profesora adjunta del Centro de Estudios Hemisféricos de Defensa William J. Perry, de la Universidad de Defensa Nacional de Washington, DC, considera que otra medida importante es incrementar el trabajo de inteligencia financiera que realizan los países latinoamericanos. Investigar la ruta que lleva el dinero del crimen ayuda a los gobiernos a detectar, detener y contrarrestar las redes de amenazas transnacionales. "La inteligencia financiera no solo sirve para comprender el funcionamiento de las redes ilícitas, sino también para identificar a los líderes financieros claves en estas redes delictivas, quienes son difíciles de reemplazar", apuntó Realuyo a Diálogo.

Latinoamérica debe tomar con seriedad el papel que juegan las entidades bancarias. El sistema financiero global debe ser un eslabón más en la lucha contra el crimen organizado regional, no un cómplice de los delincuentes.

*NOTA ACLARATORIA: La Publicación de este tipo de información por parte de la UAF, es de carácter referencial y de mera ilustración para los usuarios de la página web sobre determinadas novedades y/o tópicos de especial interés en la materia de PLD/FT; y consecuentemente tiene como único fin la recomendación de lectura para su conocimiento. No constituye, por consiguiente, ninguna instrucción por parte de la UAF ni obligación alguna para los Usuarios del Sitio Web de la UAF.

Texto original publicado en: https://www.fgconsultores.com.ar/l/sistema-financiero-global-debil-en-batalla-contra-crimen-organizado/?

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