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Lavadodinero.- 4 de diciembre del 2018/ Los casinos de todo el mundo están sujetos a diferentes riesgos de lavado de dinero y financiamiento de terrorismo debido al carácter de su negocio y el gran volumen de dinero que manejan tanto la casa como los usuarios del servicio, sin embargo, cuando el casino funciona en una plataforma online, aumentan considerablemente las fuentes de amenaza.

Basado en esto, Lavadodinero.com presenta una lista de situaciones de alto riesgo asociadas a clientes, que todo operador de casinos debe tener en cuenta a la hora del cumplimiento en contra del blanqueo de dinero y crímenes afines.

1.Cuentas de clientes no verificadas o “fachadas”

Clientes que maniobren con fines ilícitos pueden crear cuentas falsas o de fachada para cometer actos como el lavado de dinero. Dichas cuentas pueden tener información errónea o de otra persona, con lo que se presenta un riesgo para el casino no saber con quién se está interactuando realmente.

2.Clientes con depósitos de alto valor

Es imprescindible observar cuidadosamente a clientes que depositen altas sumas de dinero o varios montos menores que al juntarlos tengan un alto valor, puesto que dichas transacciones pueden tener como objetivo el blanqueo de capitales o el financiamiento del terrorismo.

3.Personas expuestas políticamente (PEPs)

Personas que ostenten cargos o perfiles políticos y sean clientes de casinos online pueden suponer un riesgo mayor, pues debido a sus estatus están sujetos a posibles sobornos o actos ligados a la corrupción, es decir, las cuentas de dichos actores políticos pueden mover dinero producto del delito. Las PEPs pueden ser clientes que posean un cargo político en ese mismo momento o lo hayan tenido en el pasado. 

4.Transacciones o relaciones prohibidas

Es considerado un delito penal realizar transacciones con personas sujetas a ciertas sanciones, por lo que la posibilidad de que dichos individuos tengan la intención de ser clientes y abrir cuentas en un casino online representa un elevado riesgo, porque se pueden perder las cuentas bancarias.

5.Cuentas con poco uso o inactivas

Cuentas inactivas deben ser un punto focal a analizar por parte de un operador online, pues existe el riesgo de que ciertos individuos depositen dinero con la intención de dejarlo por un tiempo prologando para retirarlo posteriormente y distanciar dicha suma de dinero de su fuente ilícita o fraudulenta.

6.Fuente de dinero

Es esencial determinar la fuente de riqueza de los clientes que hacen uso del servicio del casino y más aún cuando tienen un alto nivel de gasto, pues de no ser así, aumenta el riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

7.Cambios en la información personal de registro

Representa un riesgo cuando un usuario del servicio cambia su información personal, como correo electrónico, dirección residencial o números de contacto, puesto que los datos actualizados pueden no ser verdaderos e interferir con investigaciones de debida diligencia o la detección de sanciones. Del mismo modo, también supone un riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo de por sí. 

Importancia del cumplimiento

La mejor manera de evitar sanciones y diversos problemas legales es analizar todos los riesgos que amenazan el correcto funcionamiento de una entidad, en este caso, los casinos online. Es un deber aplicar todas las medidas establecidas para mitigar estos riesgos y seguir al pie de la letra la política “Conoce a Su Cliente”, además, es imperativo llevar una debida diligencia para reforzar de gran manera la estructura de la organización.

*NOTA ACLARATORIA: La Publicación de este tipo de información por parte de la UAF, es de carácter referencial y de mera ilustración para los usuarios de la página web sobre determinadas novedades y/o tópicos de especial interés en la materia de PLD/FT; y consecuentemente tiene como único fin la recomendación de lectura para su conocimiento. No constituye, por consiguiente, ninguna instrucción por parte de la UAF ni obligación alguna para los Usuarios del Sitio Web de la UAF.

Texto original publicado en: http://www.lavadodinero.com/index.php?option=com_easyblog&view=entry&id=3734&Itemid=146

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