Panamá. - Tras las denuncias de usuarios por supuesto cierre de cuentas por parte de las instituciones bancarias por motivos desconocidos, economistas explican que los bancos a través de su departamento de cumplimiento están investigando constantemente a sus clientes para asegurar que su institución no sea utilizada para el desarrollo de actividades ilícitas.
Entre las posibles razones que tiene un banco para cerrar cuentas, está que el cliente sea una persona expuesta políticamente (PEP), que haya desconfianza en los depósitos que realiza el usuario, que la cuenta esté inactiva y repentinamente reciba depósitos, el ingreso seguido de grandes sumas de dinero sin sustentación, entre otras.
La economista Berta Escala indicó que “las oficinas de cumplimientos de los bancos deben investigar a sus clientes y si estos mueven millones de dólares en sus cuentas, deben sustentar de dónde proviene. De lo contrario, la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) puede multar o sancionar a la institución financiera por no fiscalizar y presentar informes de los movimientos registrados”.
Por su parte, Rogelio Valenzuela, decano de la Facultad de Economía de la Universidad de Panamá, indicó que a los bancos les falta conocer más a sus clientes.
Superintendencia cuida servicios bajo el artículo 112
ML | La Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) indicó que la Ley Bancaria en el Artículo 112 establece lineamientos sobre la prevención de delitos.
“Los parámetros de este artículo establecen que los bancos y demás sujetos supervisados por la SBP tendrán la obligación de establecer las políticas y procedimientos y las estructuras de controles internos, para prevenir que sus servicios sean utilizados en forma indebida, para el delito de blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y demás delitos de similar naturaleza”.
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