15/06/2017 -. Investigadores federales descubrieron que la filial mexicana de Citibank, Banamex USA, ha lavado dinero de drogas y enviándolo ilegalmente a México. Los funcionarios de Banamex USA, que tiene su sede en California, ignoraron o no informaron transacciones financieras sospechosas, como lo exige la ley. Citigroup, la compañía matriz de Citibank y Banamex USA, adquirió Banamex en 2001 para tener acceso a millones de inmigrantes mexicanos en Estados Unidos que envían dinero a sus familias en casa.
Para que el Departamento de Justicia no procesara al banco por cargos criminales, Citigroup acordó pagar $ 97.4 millones en multas. Como parte del acuerdo, Banamex USA “admitió haber cometido infracciones penales al no cumplir intencionalmente un programa de cumplimiento efectivo contra el blanqueo de dinero”. A Citigroup se le permitió resolver el caso de México sin declararse culpable.
Según el New York Times, entre 2007 y 2012 los procedimientos internos de salvaguardia de Banamex USA produjeron aproximadamente 18.000 alertas para transacciones sospechosas. Pero el banco inició menos de diez investigaciones y presentó sólo seis informes con los reguladores. Banamex USA ignoró $ 1.3 mil millones en transacciones por más de $ 1,500, mucho más alto que las familias de inmigrantes típicamente pueden enviar a sus familiares en casa. El caso más flagrante fue un titular de cuenta en México que recibió “1.400 remesas de 950 remitentes en 40 estados. Los investigadores descubrieron que Banamex USA asignó a sólo dos personas para revisar los miles de transacciones sospechosas, incluso cuando los empleados plantearon preguntas a los supervisores sobre las transacciones problemáticas, a pesar de varias alertas automáticas sobre estas transacciones, Banamex USA no presentó un informe de actividad sospechoso.
Dinero significa poder para bancos como Citibank.
En 2015, Citigroup se vio obligado a pagar una multa de 140 millones de dólares a la Corporación Federal de Seguros de Depósitos debido a otros lapsos de supervisión en Banamex USA. Como parte de ese acuerdo, tres ex ejecutivos de Banamex USA tuvieron que pagar decenas de miles de dólares en multas y fueron excluidos del sector bancario. Citigroup ahora dice que espera cerrar sus operaciones de Banamex USA este año.
Citibank tiene una larga historia de tratos sucios. Antes de 1978, Citibank era el prestamista más grande de los EEUU al gobierno del apartheid de Suráfrica y continuó proporcionando préstamos extensos al sector privado surafricano a pesar de un boicot internacional. En la década de 1990, Citigroup estuvo implicado en otro escándalo de lavado de dinero para los carteles de la droga mexicanos y fue investigado por el Congreso. En 2002 Citigroup estuvo involucrado en uno de los mayores escándalos corporativos en la historia de Estados Unidos cuando fue acusado de ayudar a Enron a disfrazar la deuda y acordó pagar $ 101 millones para liquidar cargos relacionados con el caso de fraude de Enron. Durante la crisis financiera de 2008, una investigación del New York Times descubrió evidencia de que Citigroup había comprado imprudentemente hipotecas subprime tóxicas. En 2012, Citigroup fue una de las cinco compañías hipotecarias que acordaron pagar 25.000 millones de dólares combinados para resolver las acusaciones de abusos de préstamos y ejecuciones hipotecarias.
El barrido global de Citibank.
En mayo de 2016, los fiscales del distrito oriental de Nueva York anunciaron que Citigroup estaba siendo investigado por los vínculos con supuestos sobornos y corrupción en la FIFA , la federación internacional de fútbol. Traffic Group, un conspirador en los cargos de soborno, hizo pagos por cable por un total de $ 11 millones de una cuenta de Citibank en Miami. En febrero de 2017, Citigroup pagó una “sanción administrativa” de 69,5 millones de rand (13 millones de dólares) en Sudáfrica por su connivencia para fijar precios y manipular los mercados financieros.
El banco predecesor del siglo XIX de Citibank tenía su oficina en 55 South Street en Manhattan, todavía el sitio de una sucursal de Citibank pero ahora con una nueva dirección, 111 Wall Street. El banco predecesor estaba encabezado por un banquero y comerciante de azúcar llamado Moses Taylor, quien estaba profundamente involucrado en el financiamiento del ilegal tráfico de esclavos transatlántico del siglo XIX que traficaba a los africanos hacia Cuba. Taylor se convirtió en miembro del consejo del Banco de la Ciudad en 1837 y sirvió como su presidente desde 1855 hasta su muerte en 1882. Durante este período Taylor utilizó los beneficios del azúcar para ayudar al banco a sobrevivir una serie de recesiones económicas ya comprar minas, ferrocarriles, Y bienes raíces.
En los meses cruciales que condujeron a la guerra civil americana, Taylor promovió un compromiso entre el norte y el sur que dejaría la esclavitud en el lugar. Después de la guerra, sirvió en una comisión que blanqueaba el corrupto Tweed Ring que controlaba la política de Nueva York. Cuando Moses Taylor murió en 1882, él era uno de los hombres más ricos del siglo XIX con un estado digno de $ 70 millones, o cerca de $ 1.6 mil millones en dólares de hoy.
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Texto original publicado en: http://www.huffingtonpost.com/entry/citibank-dirty-once-again_us_59426595e4b0d99b4c921163
