Paris, 21 de octubre de 2016--Bajo la Presidencia Española del Sr. Juan Manuel Vega-Serrano, la primera reunión Plenaria del año Plenario GAFI-XXVIII fue celebrada.
Los temas principales tratados en esta reunión Plenaria fueron:
• El trabajo sobre el financiamiento terrorista, que sigue siendo una prioridad principal para el GAFI, incluyendo:
ü Aprobación de un informe conjunto de GAFI-GABAC-GIABA sobre Financiamiento Terrorista en África Occidental y Central.
ü Actualización de información sobre, y entendimiento de financiamiento de ISIL.
ü Revisión de la Nota Interpretativa a la Recomendación 5 sobre la tipificación del financiamiento terrorista para asegurar que el petróleo y otras fuentes claves de fondos son incluidas.
ü Aprobación de la Guía sobre tipificación del financiamiento terrorista.
ü Cambios a la Metodología para evaluar el cumplimiento de la Recomendación 8 que se enfoca en proteger a las organizaciones sin fines de lucro del abuso del financiamiento terrorista.
ü Cambios a la Metodología para evaluar cuan efectivamente los países están implementando las medidas para proteger a las organizaciones sin fines de lucro del abuso del financiamiento terrorista (Resultado Inmediato 10).
• Trabajo del GAFI para mejorar la transparencia y acceso a la información de propiedad efectiva.
• Declive de las relaciones de banca corresponsal.
ü Aprobación de la Guía sobre servicios de banca corresponsal, para ayudar a tratar la disminución de las relaciones de banca corresponsal.
• Alcance a las comunidades del FinTech/RegTech
• Foro de los Jefes de las Unidades de Inteligencia Financiera del GAFI para discutir temas operativos incluyendo las respuestas a los Papeles de Panamá, intercambio de información mejorado, propiedad efectiva y maximización de fuentes de información para detectar el financiamiento terrorista.
• Discusión de los informes de evaluación mutua de Suiza y los Estados Unidos.
• Dos documentos públicos identificando jurisdicciones que pueden representar un riesgo para el sistema internacional financiero:
ü Jurisdicciones con deficiencias estratégicas en materia de anti lavado de activos y lucha contra el financiamiento al terrorismo (ALA/CFT) para las cuales aplica un llamado a la acción.
ü Jurisdicciones con deficiencias estratégicas en ALA/CFT para las que han desarrollado un plan de acción con el GAFI.
• Declaración sobre el progreso de Brasil en abordar las deficiencias graves identificadas en sus informes de evaluación mutua, y los problemas que siguen sin resolverse.
• Actualización sobre, y reconocimiento de las mejoras sobre ALA/CFT en Guyana.
• Actualización sobre el progreso hecho sobre el desarrollo del Instituto de Entrenamiento e Investigación del GAFI que comenzó el 20 de septiembre de 2016
Los esfuerzos para combatir el financiamiento terrorista.
En julio de 2016, el GAFI informó al G20 sobre su trabajo en proceso para enfrentar el financiamiento terrorista, incluyendo la implementación efectiva de las medidas para tipificar el financiamiento terrorista y congelar los activos terroristas desde la reunión de febrero de 2016. El G20 acogió este progreso y requirió una implementación ágil y efectiva de los estándares del GAFI a nivel mundial como una prioridad.
El GAFI continua priorizando el trabajo para fortalecer el entendimiento de las amenazas del financiamiento terrorista, mantener herramientas actualizadas y efectivas para identificar e interrumpir el financiamiento terrorista y asegurar que los países estén implementando de manera apropiada y efectiva estas herramientas. Los delegados discutieron el progreso en el trabajo del GAFI sobre el financiamiento terrorista desde la Plenaria de junio de 2016 y adoptó los siguientes resultados:
Aprobación de un informe conjunto de GAFI-GABAC-GIABA sobre Financiamiento Terrorista en África Occidental y Central.
En 2013, el GAFI y GIABA publicaron un informe sobre el financiamiento terrorista en África Occidental. La continua violencia en la Región africana occidental y central han hecho esta área particularmente vulnerable al terrorismo y tres años después del último estudio, Boko Haram se ha desarrollado como una de las organizaciones terroristas más letales en la región. El GAFI, GABAC y GIABA han actualizado ahora el informe de 2013 y lo ampliaron para incluir a África Central. El informe revela varias amenazas y vulnerabilidades que son específicas para la región, y resalta el papel del efectivo, incluyendo monedas extranjeras. El informe examina los factores contextuales y los desafíos que la región enfrenta para regular los productos y sectores financieros. Reconoce que el trabajo futuro es necesario en el área, en particular resalta la necesidad de los países de la región de trabajar juntos, así como con una comunidad internacional más amplia para identificar e interrumpir el financiamiento terrorista. (Informe a ser publicado próximamente).
Actualización de información sobre, y el entendimiento del financiamiento de ISIL.
Conocimiento exhaustivo y entendimiento de los métodos de ISIL/Da'esh para recaudar, mover y usar fondos, sigue siendo una herramienta importante para interrumpir su acceso al financiamiento y privarlos de la habilidad para financiar los ataques terroristas. El GAFI continúa monitoreando de cerca y analizando los desarrollos al respecto. El GAFI discutió los cambios del financiamiento de ISIL y sus afiliados, permitiendo al GAFI y miembros tomar las medidas informadas para interrumpir el financiamiento de ISIL.
Revisión de la nota interpretativa a la Recomendación 5 sobre la tipificación del financiamiento terrorista.
El GAFI ha revisado la Nota Interpretativa a la Recomendación 5, que se enfoca en la tipificación del financiamiento terrorista. La revisión aclara el alcance del término 'apoyo económico' para cubrir un amplio rango de apoyo económico, incluyendo el comercio de petróleo y otros recursos naturales, y otros activos que podrían ser usados para obtener fondos. Estos cambios reflejan las Resoluciones recientes del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, en particular la 2199 y 2253, y asegura que las fuentes importantes de financiamiento de ISIL son incluidas integralmente. La nota interpretativa revisada refiere a 'fondos u otros activos', para asegurar que las formas específicas de apoyo resaltadas en las RCSNUs están dentro del ámbito de la definición.
Aprobación de la Guía sobre tipificación del financiamiento terrorista.
En 2015, el GAFI revisó la implementación global de medidas claves del combate al financiamiento terrorista en 194 jurisdicciones. La revisión reveló que aunque la mayoría de los países habían tipificado el financiamiento terrorista, algunos tenían brechas en sus delitos criminales y pocos han garantizado condenas o habían sido capaces de congelar activos terroristas.
El GAFI desarrolló una guía para ayudar a los países a tipificar de manera efectiva y completa el financiamiento terrorista, en una manera consistente con los sistemas legales nacionales. En particular, se enfoca en cómo los países pueden llenar los vacíos en sus delitos de financiamiento terrorista. La guía presenta los elementos específicos que un país debe implementar para cumplir con la Convención Internacional de las Naciones Unidas para la Supresión del Financiamiento del Terrorismo (1999) y las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas pertinentes, y da ejemplos de los distintos enfoques que los países han usado para implementarlos en el contexto de sus distintos marcos legales y operativos.
Cambios a la Metodología para evaluar la Recomendación 8 revisada sobre la protección de las organizaciones sin fines de lucro (OSFL) del abuso del financiamiento terrorista, y para evaluar cuan efectivamente los países están implementando estas medidas.
En junio de 2016, el GAFI revisó su Recomendación 8 para asegurar que su implementación esté acorde con el enfoque basado en riesgo y que no interrumpa o desaliente las actividades sin fines de lucro legales. El GAFI ha actualizado su evaluación de la Metodología para la Recomendación 8 y el Resultado Inmediato 10 para armonizarlo con esas revisiones. Futuras evaluaciones de los miembros del GAFI y de los Órganos Regionales estilo GAFI serán realizadas en la base a esta Metodología revisada. Ellos se enfocarán en el alcance que las medidas que están siendo aplicadas a las OSFL sean enfocadas y proporcionales, acorde con el enfoque basado en riesgo, en tanto que las OSFL esté protegidas del abuso del financiamiento terrorista y que las actividades benéficas legítimas no sean interrumpidas o desalentadas.
Trabajo del GAFI para mejorar la transparencia y la información de propiedad efectiva.
La mejora de la transparencia y propiedad efectiva ha sido un enfoque del GAFI desde 2003. El estándar del GAFI sobre la propiedad efectiva (o beneficiario final) fue fortalecido en 2012 para abordar vulnerabilidades tales como acciones al portador y presenta medidas completas para asegurar la transparencia y para prevenir el uso indebido de vehículos corporativos. A lo largo de los años, el GAFI ha desarrollado un conjunto integral de guías e investigación en este tema.
Hoy, los estándares del GAFI sobre la propiedad efectiva permanecen y son reconocidas como el estándar de oro a nivel mundial. Sin embargo, recientes desarrollos, así como la revisión de las primeras nueve evaluaciones en la cuarta ronda de evaluaciones mutuas, revelan que los países no están aún implementando completa y efectivamente las medidas para prevenir el uso indebido de compañías, fidecomisos y otros vehículos corporativos. Desarrollando su trabajo existente, el GAFI emprenderá el siguiente trabajo para entender mejor los riesgos y para mejorar la implementación efectiva de los estándares internacionales sobre transparencia:
• Emprender un estudio detallado sobre los riesgos y los mecanismos que son usados para esconder y ocultar la propiedad efectiva de compañías, fidecomisos, etc. incluso enfocándose en el papel jugado por los intermediarios profesionales.
• Preparar un estudio horizontal sobre la supervisión efectiva y aplicación de las obligaciones del beneficiario final (propiedad efectiva), para revisar los distintos modelos que los países pueden usar para ejercer la supervisión de guardianes y asegurar que ellos estén aplicando apropiadamente los requisitos del GAFI.
• Enfocar la propiedad efectiva en los procesos de seguimiento para las evaluaciones mutuas del GAFI.
• Proporcionar recomendaciones claras y consistentes para evaluar a los países en cómo mejorar la implementación efectiva de los requisitos de propiedad efectiva (beneficiario final).
• Mejorar la cooperación entre el GAFI y el Foro Global sobre Transparencia e Intercambio de Información para Fines Tributarios (Foro Global) para reforzar el trabajo de cada uno para mejorar la transparencia en relación a la propiedad efectiva.
Desarrollos en la disminución de las relaciones de banca corresponsal.
La disminución en las relaciones de la banca corresponsal, o de-risking, ha sido una preocupación para el GAFI desde 2014. Algunas instituciones financieras han decidido cerrar sus relaciones de banca corresponsal con clases enteras de clientes o regiones enteras, a fin de evitar, en lugar de mitigar, los riesgos del lavado de activos y financiamiento terrorista. Esto no está acorde con el enfoque basado en riesgo del GAFI, lo que es esencial a las Recomendaciones del GAFI. El de-risking puede derivar a la exclusión financiera, mediante la privación del acceso de los clientes al sector financiero regulado para sus transacciones financieras. La pérdida de las relaciones de banca corresponsal hace más difícil realizar pagos transfronterizos en algunos países, y puede dañar de manera potencial la resistencia y estabilidad del sistema financiero.
El GAFI está trabajando estrechamente con otras organizaciones pertinentes como el Consejo de Estabilidad Financiera (FSB, por sus siglas en inglés), el Comité sobre Pagos e Infraestructuras Comerciales (CPMI), el Fondo Monetario Internacional, el Banco Mundial y otros, para entender los diversos controles para el de-risking y aclarar la aplicación del enfoque basado en riesgo.
Aprobación de la guía sobre servicios de banca corresponsal.
Respondiendo a preocupaciones de líderes globales, incluyendo el G20, sobre la necesidad de mayor aclaración de las expectativas regulatorias, el GAFI ha aprobado una guía sobre servicios de banca corresponsal. Los servicios de banca corresponsal tienen un papel importante en la economía global y para muchos sectores y regiones que cuentan con ellos. Un entendimiento incorrecto de las medidas sobre ALA/CFT, pueden incrementar los costos de hacer negocios con corresponsales, y causa presión innecesaria en bancos para terminar las relaciones corresponsales. Esta guía aborda el tema de de-risking y aclara como los riesgos del lavado de activos y financiamiento terrorista deben ser gestionado, cliente-por cliente, en el contexto de relaciones de banca corresponsal y servicios de transferencia de dinero o valor que proporcione servicios similares. El GAFI desarrolló esta guía en colaboración con el sector privado, y con el FSB, el cual está coordinando el trabajo internacional para evaluar y abordar el alcance y causas del declive en relaciones de banca corresponsal.
Alcance a las comunidades del FinTech/RegTech.
Innovaciones relacionadas a la tecnología están cambiando rápidamente la industria financiera, introduciendo eficiencias y proporcionando alternativas para productos financieros tradicionales. Por consiguiente, es importante para el GAFI comprometerse con las comunidades de FinTech/RegTech para seguir involucrados en estos desarrollos. Una asociación cercana permitirá al GAFI ser proactivo en refinar sus estándares para regular de manera efectiva las innovaciones financieras. La Plenaria del GAFI aprobó una iniciativa que se enfocará en el objetivo del Presidente del GAFI de desarrollar una asociación con la comunidad de FinTech/RegTech. Dicha asociación aumentará la conciencia dentro de la industria de riesgos de LA/FT potenciales y permitirá al GAFI explorar las maneras de cumplir con los desafíos regulatorios y de supervisión de nuevas innovaciones.
Foro de los Jefes de las Unidades de Inteligencia Financiera del GAFI.
Las Unidades de Inteligencia Financiera juegan un papel importante en los esfuerzos para combatir el lavado de activos y el financiamiento terrorista, analizando los reportes de operaciones sospechosas suministrados por las instituciones financieras en sus países y reportando nuevas tendencias y métodos que los criminales usan para lavar las ganancias de sus crímenes y los terroristas usan para recaudar y mover sus fondos. En los márgenes de esta reunión Plenaria, se celebró el primer foro de los Jefes de las UIFs, que exploró tanto los desafíos y las mejores prácticas en obtener la información de propiedad efectiva, y el papel de las UIFs en el intercambio de información para propósitos contra el financiamiento terrorista. Los participantes en la reunión discutieron el papel de las UIFs en determinar la efectividad del uso de inteligencia financiera de un país durante el proceso de evaluación mutua del GAFI.
Discusión de los informes de evaluación mutua de Suiza y los Estados Unidos.
La Plenaria discutió los informes de evaluación mutua de Suiza y los Estados Unidos que presentó el nivel de efectividad de sus sistemas de ALA/CFT y sus niveles de cumplimiento con las Recomendaciones GAFI. Los informes fueron preparados en base de la Metodología del GAFI para evaluaciones, que requiere que los países tomen en cuenta la efectividad con que las medidas de ALA/CFT son implementadas, así como el cumplimiento técnico para cada una de las Recomendaciones del GAFI. La evaluación mutua de los Estados Unidos fue realizada en conjunto con el Grupo Asia/Pacífico sobre el Lavado de Activos, del cual el país también es un miembro.
El Plenario discutió los resultados claves, acciones prioritarias y recomendaciones del equipo de evaluación respecto al régimen ALA/CFT de cada país. El GAFI finalizará los informes de evaluaciones mutuas para su publicación después de la revisión de calidad y consistencia, de acuerdo con sus procesos.
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Declaración sobre el progreso de Brasil en abordar las deficiencias graves identificadas en sus informes de evaluaciones mutuas, y los problemas importantes que siguen sin resolverse. En febrero de 2016, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) el organismo encargado de establecer los estándares internacionales para combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva, divulgó una declaración transmitiendo sus profundas preocupaciones sobre el continuo incumplimiento de Brasil para remediar las deficiencias graves identificadas en su tercer informe de evaluación mutua aprobado en junio de 2010. Brasil no había tipificado el financiamiento terrorista desde 2004, cuando el segundo informe de evaluación mutua de Brasil fue aprobado. Y aunque el GAFI acogió el progreso de Brasil sobre el congelamiento de activos terroristas, mayores mejoras fueron requeridas para cumplir completamente los estándares del GAFI. El GAFI instó a Brasil a cumplir su compromiso de afiliación al GAFI mediante la promulgación de una legislación contra el financiamiento terrorista que abordaría de manera adecuada estas deficiencias acorde con las Recomendaciones del GAFI. Si la adecuada legislación no fuese promulgada para la Plenaria del GAFI de junio de 2016, el GAFI habrá considerado los siguientes pasos en el proceso de seguimiento. El 16 de marzo de 2016, la Ley 13.260 fue promulgada para tipificar el terrorismo y financiamiento terrorista [1] y "abordar las disposiciones investigativas y de procedimiento y reformular el concepto de una organización terrorista", la cual cubre la mayoría delos elementos de la antigua RE.II, de ese modo abordando esa Recomendación suficientemente (con deficiencias menores). El GAFI acogió ese desarrollo importante y decidió no considerar los próximos pasos en el proceso de seguimiento. Desde junio de 2016, Brasil ha tomado las medidas adicionales hacia la mejora del régimen contra el terrorismo (CFT) mediante la preparación de varios decretos lo que contribuiría en principio a implementar completamente las RCSNUs 1267 y 1373. Esto sin embargo, todavía está por ser aprobado. Todavía quedan aún varias deficiencias que Brasil debe abordar a fin de alcanzar un nivel satisfactorio de cumplimiento con los estándares del GAFI. Si no se realiza un progreso suficiente para febrero de 2017, el GAFI considerará tomar otras medidas, incluyendo emitiendo otra Declaración Pública. [1] Entre las disposiciones incluidas en la nueva ley, el artículo 5, el párrafo 1 establece penalidades a los agentes, quienes con el propósito de practicar actos de terrorismo, reclutar, organizar, transportar o equipar a individuos que viajan a un país otro que no sea el de su residencia o nacionalidad. Esta es una disposición importante acorde con la RCSNU 2178 (2014) |
Actualización sobre y reconocimiento de las mejoras sobre ALA/CFT en Guyana.
El GAFI felicita a Guyana por el progreso importante que ha realizado a fin de abordar las deficiencias estratégicas de ALA/CFT identificadas con anterioridad por el GAFI y que fueron incluidas en su plan de acción. Guyana ya no será objeto del proceso de seguimiento del GAFI bajo su proceso global de cumplimiento ALA/CFT. El país trabajará con el Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC), del cual es miembro, para fortalecer más su régimen ALA/CFT.
*NOTA ACLARATORIA: La noticia de interés "De Interés: Resultados de la reunión Plenaria del GAFI, Paris, 19-21 de octubre de 2016" publicado en nuestro sitio es Traducción NO oficial de la UAF.
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Texto original publicado en: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfgeneral/documents/outcomes-plenary-october-2016.html
