Las labores coordinadas entre la Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras (SIBOIF), la Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI) y la Unidad de Análisis Financiero (UAF) para aunar esfuerzos que consoliden el Sistema Anti Lavado de Activos, Contra el Financiamiento al Terrorismo y a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (ALA/CFT/CFP) del país, se vieron fortalecidas este 13, 14 y 15 de abril de 2016, días en los cuales se llevó a cabo un importante intercambio de experiencias, discusión y análisis de temas trascendentales para el avance y fortalecimiento de dicho Sistema Nacional ALA/CFT/CFP. 

Uno de los objetivos de las reuniones, fue presentar los principales resultados del Análisis Estratégico sobre el Lavado de Activos en Nicaragua, basado en la recopilación y análisis de 91 sentencias condenatorias de Lavado de Activos y Delitos conexos del período 2008 – 2015 que registra nuestra Corte Suprema de Justicia y el cumplimiento de las 40 recomendaciones del GAFI, con énfasis en el Enfoque de Riesgos que toda entidad financiera y no financiera debe aplicar frente a las Amenazas, Vulnerabilidades y Consecuencias del LA/FT/FP que pudieran presentarse de manera particular en su industria y de forma general en nuestro país.

Durante la sesión con los máximos representantes de las entidades financieras supervisadas por la SIBOIF, el Doctor Víctor Urcuyo, Superintendente de Bancos y de Otras Instituciones Financieras, señaló que “todos los esfuerzos realizados se deben apoyar plenamente, porque con ellos se busca probar que en Nicaragua se tiene un sistema financiero con un régimen normativo que cumple a cabalidad y en su totalidad con los requerimientos del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), y que las instituciones supervisadas tienen e implementan programas de prevención ajustados a su perfil de riesgo, con un Enfoque Basado en Riesgo y que las supervisiones que se realizan son adecuadas, preventivas y efectivas”.

“Con una economía sana y segura, todos ganamos, la empresa privada, los inversionistas, bancos, la población que hace uso de los servicios de estas instituciones, la nación entera y la comunidad internacional también se beneficia”.

“Hemos asumido el compromiso de cumplir con los estándares internacionales del GAFI, pero no olviden que eso se demuestra con acciones reales, como este encuentro”, expresó el Doctor Urcuyo.

Agradeció a los Gerentes Generales de la Entidades Financieras que participaron el primer día del encuentro, y les recordó que “esta actividad se enmarcó dentro de las tareas preparatorias para atender exitosamente la próxima evaluación a Nicaragua por parte del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica, sobre el cumplimiento de los estándares del GAFI”.

Por su parte el Director de la UAF, Mayor General Membreño realizó una breve reseña de la situación-país en la materia ALA/CFT/CFP, al igual que enfatizó en las particularidades de esta Evaluación Mutua que recibirá Nicaragua durante el segundo semestre de este año 2016, la cual “además de identificar logros y avances en materia de cumplimiento, hace especial énfasis en la efectividad de nuestro Sistema ALA/CFT/CFP”; explicó que el encuentro y “todas las acciones que se están realizando a nivel nacional tienen como objetivo fundamental mejorar nuestro estado de cosas en la materia, a fin de seguir consolidando nuestra economía y proyectarla como una economía sana y segura, atractiva a los inversionistas nacionales y extranjeros, para de esta forma seguir ganando reputación como un país seguro en todo el ámbito de la palabra”.

Además señaló, “con nuestro esfuerzo conjunto, se estará consolidando la Estrategia Nacional de Seguridad Soberana, establecida por nuestro Gobierno de Reconciliación y Unidad Nacional, definida como Muro de Contención frente al narcotráfico, crimen organizado, lavado de activos y demás delitos conexos, y paralelamente se estarán creando las condiciones de preparación para recibir la próxima Evaluación Mutua”.

Los resultados de este encuentro fueron satisfactorios, cumpliéndose el objetivo fundamental, ya que la mayoría de los participantes, incluidos Gerentes Generales y de Cumplimiento de las principales instituciones financieras del país, hicieron importantes aportes, que dio lugar a un debate enriquecedor que permitió un intercambio de experiencias, que resultaron aleccionadoras para todos los presentes.

De igual forma se cumplió el objetivo de continuar cerrando filas por parte de los principales actores de nuestro Sistema Financiero Nacional, frente a desafíos cada vez más globalizantes, vinculados a la prevención y enfrentamiento de los delitos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.

Tomás Sánchez, representante de Banco Ficohsa, se refirió a lo importante de seguir fortaleciendo el sistema, e hizo un llamado y una reflexión a los presentes a seguir siendo “guardas” y no permitir que Nicaragua sea contagiada por este flagelo.

“Todos aquí somos llamados a que Nicaragua siga siendo ese “Paraíso de Seguridad” que hoy tenemos en la región, y creo que los esfuerzos que se están haciendo en cuanto a normativas y en esfuerzos conjuntos, están dando frutos y lo vemos hoy por hoy.

Tenemos la obligación de seguir trabajando fuertemente en todos los temas que hemos discutido hoy, desde educación financiera, hasta en el fortalecimiento de nuestros sistemas a nivel interno para prevenir el Lavado de Activos”, concluyó el Señor Sánchez.

Es importante mencionar que esta dinámica se mantuvo durante los tres días que duró el encuentro con los diferentes sectores, constituyéndose en una valiosa oportunidad para retroalimentarnos, en materia de enfoque basado en riesgo y el mejoramiento de nuestros planes particulares de PLA/CFT/CFP, tomando en cuenta la experiencia y conocimientos de todos los participantes.

Durante el encuentro con los Oficiales de Cumplimiento en materia PLA/CFT/CFP de las Entidades reguladas por la CONAMI, que se llevó a cabo el tercer día, los participantes expresaron a nivel general que es importante que este tipo de reuniones se realicen periódicamente para mantenerse actualizados, frente a fenómenos tan cambiantes y de esta forma ser más profundos en su análisis y perfeccionar paulatinamente sus planes de acción ALA/CFT/CFP y sus correspondientes matrices de riesgo.

A estas presentaciones asistieron: Directores y funcionarios de SIBOIF, Gerentes Generales, Presidentes de Comité y Administradores PLA/CFT/CFP de Bancos, Valores, Seguros, Financieras y Almacenes de todas las instituciones financieras, y los oficiales de cumplimiento de las entidades supervisadas por la CONAMI.