La identificación, evaluación y comprensión de los riesgos del LA/FT, es uno de los elementos primordiales que todo Oficial de Cumplimiento debe comprender, pues permite priorizar y utilizar recursos de forma más eficiente, aplicar medidas ALA/CFT proporcionales a los riesgos e implementar el enfoque basado en riesgo en concordancia con la Recomendación 1 del Grupo de Acción Financiera Internacional, (GAFI).
Por eso la Unidad de Análisis Financiero (UAF) de Nicaragua, impartió una capacitación en este tema para los Oficiales de Cumplimiento de entidades reguladas directamente, específicamente de los sectores: Casas de Empeño y Préstamo, Casas de Cambio, Casinos, Salas de Juegos y Similares, Cooperativas de Ahorro y Crédito, Empresas de Remesas y Envíos de Encomienda, Factoraje, Fideicomiso y Microfinancieras.
La presentación estuvo a cargo del Ingeniero Salomón Hernández Obando, especialista de la Dirección de Fiscalización y Cumplimiento quien mediante la metodología de preguntas frecuentes y sesiones de preguntas y respuestas aclaró las dudas de los participantes.
El Ingeniero Hernández explicó el concepto de riesgo, los tipos., por qué deben usarse las matrices de riesgo, como administrar los riesgos y los resultados de la evaluación de los riesgos, entre otros conceptos relacionados al tema.
Indicó que la matriz de riesgo se hace con el fin de que todos los sectores financieros puedan diseñar gráficamente un instrumento que les permita detectar fácilmente las vulnerabilidades que presentan.
Señaló que “las matrices de riesgo ayudan a identificar y entender para luego mitigar los riesgos e identificarlos gráficamente en un solo instrumento, ya que no es lo mismo tener información disgregada en varios sitios a que lo tenga en un solo instrumento en donde se puede revisar”.
En esta capacitación se contó con la participación de 47 Oficiales de Cumplimiento entre titulares y suplentes.
