GAFI. – 28 de junio del 2024/ La sexta y última sesión plenaria del GAFI bajo la presidencia de T. Raja Kumar de Singapur concluyó hoy.

Delegados de la Red Global del GAFI, compuesta por más de 200 jurisdicciones, y observadores de organizaciones internacionales participaron en Singapur en tres días de debates sobre cuestiones clave relacionadas con el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación.

El GAFI retiró a dos países de su vigilancia reforzada tras realizar con éxito visitas in situ y actualizó sus declaraciones sobre jurisdicciones de alto riesgo y otras jurisdicciones bajo seguimiento. Basándose en las declaraciones del GAFI de la última década, el GAFI reiteró su preocupación por el hecho de que la República Popular Democrática de Corea (RPDC) siga sin abordar las importantes deficiencias de su régimen de lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo ("ALA/CFT") y las graves amenazas que plantean las actividades ilícitas de la RPDC relacionadas con la proliferación de armas de destrucción masiva y su financiamiento.

En consonancia con su énfasis en el riesgo y el contexto, el GAFI ha logrado un hito estratégico clave al revisar los criterios de priorización de países en el marco de su proceso del Grupo de Revisión de la Cooperación Internacional (ICRG) (el denominado proceso de listas grises o negras). Estos cambios se aplicarán en la próxima ronda de evaluaciones y harán que el proceso se base aún más en el riesgo y tenga más en cuenta los problemas de capacidad a los que se enfrentan los países menos desarrollados.

En preparación para la próxima ronda de evaluaciones mutuas, el Plenario acordó cómo se evaluará el cumplimiento de las Recomendaciones del GAFI recientemente revisadas por los países, que mejoran aún más la recuperación de activos y los marcos de cooperación internacional y privan más eficazmente a los delincuentes del producto del delito.

El GAFI también organizó el segundo foro de aprendizaje y desarrollo, esta vez centrado en el apoyo a la aplicación nacional de las normas revisadas del GAFI sobre beneficiarios reales.

Los delegados discutieron y adoptaron la evaluación conjunta FAT/APG/EAG de la India y la evaluación conjunta del GAFI y el MENAFATF de Kuwait.

Los miembros aprobaron las Prioridades del GAFI bajo la Presidencia entrante de México.

Estos incluyen un enfoque en la inclusión financiera; garantizar el buen comienzo de la nueva ronda de cuotas; el fortalecimiento de la cohesión de la Red Mundial; apoyar la aplicación efectiva de las Recomendaciones revisadas del GAFI, centrándose en la recuperación de activos, el beneficiario final y los activos virtuales; y la continuación de los esfuerzos para combatir el financiamiento del terrorismo y la proliferación.

El Presidente del GAFI se reunió con los Presidentes de los nueve Órganos Regionales de Estilo GAFI (ORFE) para debatir los avances logrados en el fortalecimiento de la asociación entre el GAFI y los ORFE, y acordó una serie de prioridades de la Red Global para el próximo año.

Los Miembros agradecieron a la Presidencia de Singapur la puesta en marcha de la iniciativa Mujeres en el GAFI y la Red Mundial (WFGN).

Los aspectos más destacados de esta iniciativa incluyen el programa piloto de tutoría multicultural en el que participan 15 parejas de mentores y aprendices de diversas culturas y orígenes, y el lanzamiento del libro electrónico "Rompiendo barreras: inspirando a la próxima generación de mujeres líderes", que presenta historias de distinguidas líderes del GAFI y de la Red Mundial.

La suspensión de la Federación de Rusia sigue en pie (véase la declaración de febrero de 2024)

Cumplimiento de las Recomendaciones del GAFI

Revisión de los criterios para priorizar a los países en el proceso de revisión del ICRG

Los miembros del GAFI lograron un hito estratégico clave al aprobar criterios revisados para priorizar a los países para el proceso de revisión del Grupo de Revisión de la Cooperación Internacional (ICRG, por sus siglas en inglés) para los países con deficiencias estratégicas en materia de lucha contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo que representan un riesgo para el sistema financiero internacional (es decir, la lista gris o negra del GAFI), que se aplicará a la próxima ronda de evaluación.

Este criterio de priorización actualizado es una de las varias medidas nuevas diseñadas para garantizar que el proceso de inclusión en la lista del GAFI siga estando basado en el riesgo, sea justo, transparente y tenga en cuenta los desafíos de capacidad que enfrentan los países menos adelantados.

Revisiones metodológicas

Los Miembros acordaron cómo se evaluará a los países en cuanto a su cumplimiento de las Normas del GAFI sobre recuperación de activos y cooperación internacional conexa, recientemente revisadas, que se adoptaron en octubre de 2023. 

De cara al futuro, cada país tendrá que demostrar que, entre otras medidas, está dando prioridad a la recuperación de activos; las autoridades competentes están identificando y rastreando los bienes de origen delictivo; las órdenes de decomiso se obtienen y ejecutan para privar a los delincuentes del producto del delito; y que están proporcionando una cooperación internacional constructiva y oportuna.

Jurisdicciones de alto riesgo y otras jurisdicciones supervisadas

Jurisdicciones sometidas a mayor seguimiento

Las jurisdicciones sometidas a una mayor supervisión están colaborando activamente con el GAFI para abordar las deficiencias estratégicas de sus regímenes de lucha contra el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación.

Cuando el GAFI somete a una jurisdicción a un mayor seguimiento, significa que el país se ha comprometido a implementar un Plan de Acción para resolver rápidamente las deficiencias estratégicas identificadas dentro de los plazos acordados. En esta sesión plenaria, el GAFI agregó a Mónaco y Venezuela a la lista de jurisdicciones sujetas a un mayor seguimiento.

Jurisdicciones que ya no están sometidas a un mayor seguimiento

El plenario del GAFI felicitó a Jamaica y Turquía por sus importantes avances en el abordaje de las deficiencias estratégicas en materia de lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo identificadas previamente durante sus evaluaciones mutuas.

Han completado sus planes de acción para resolver las deficiencias estratégicas identificadas dentro de los plazos acordados y ya no estarán sujetos al proceso de seguimiento reforzado del GAFI.

Jamaica y Turquía continuarán trabajando con el GAFI y el Órgano Regional de Estilo GAFI pertinente del que es miembro para continuar fortaleciendo su régimen ALA/CFT/CFP.

Jurisdicciones sujetas a un llamado a la acción

El GAFI identifica países o jurisdicciones con graves deficiencias estratégicas para combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación. Estas jurisdicciones están sujetas a un llamado a la acción para proteger el sistema financiero internacional.

El GAFI reiteró su preocupación por el hecho de que la República Popular Democrática de Corea (RPDC) siguiera sin abordar las importantes deficiencias de su régimen de lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo y las graves amenazas que planteaban las actividades ilícitas de la República Popular Democrática de Corea relacionadas con la proliferación de armas de destrucción masiva y su financiación.

En particular, el GAFI señala que la República Popular Democrática de Corea ha aumentado su conectividad con el sistema financiero internacional, lo que aumenta los riesgos de financiación de la proliferación. Por lo tanto, el GAFI pide una mayor vigilancia y una renovada aplicación y cumplimiento de las contramedidas contra la República Popular Democrática de Corea.

Informes de evaluación mutua de la India y Kuwait

El GAFI examinó y aprobó el informe conjunto de evaluación mutua del GAFI, el Grupo de Acción Especial y la Asociación Anual de la India, en el que se evaluó la eficacia de las medidas adoptadas por la India para combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación, así como su conformidad con las recomendaciones del GAFI.

La Plenaria concluyó que India ha alcanzado un alto nivel de cumplimiento técnico de los requisitos del GAFI y que su régimen de ALA/CFT/CFP está logrando buenos resultados, incluso en su comprensión de los riesgos de LA y FT, cooperación internacional, acceso a información básica y sobre beneficiarios finales, uso de inteligencia financiera, y privación de activos a los delincuentes y medidas contra la financiación de la proliferación.

Sin embargo, se necesitan mejoras para reforzar la supervisión y la aplicación de medidas preventivas en algunos de los sectores no financieros.

India también debe abordar los retrasos relativos a la conclusión de los procesos por lavado de activos y financiación del terrorismo, y garantizar que las medidas de lucha contra el financiamiento del terrorismo destinadas a evitar que se abuse del sector sin fines de lucro para el financiamiento del terrorismo se apliquen en consonancia con el enfoque basado en el riesgo, en particular mediante la realización de actividades de divulgación dirigidas a las organizaciones sin fines de lucro sobre sus riesgos en materia del financiamiento del terrorismo.

El GAFI publicará el informe después de que se complete la revisión de calidad y consistencia del GAFI.

La Plenaria también debatió y adoptó la evaluación conjunta GAFI-ENAFATF de Kuwait y concluyó que el país cuenta con un marco jurídico y de supervisión adecuado para hacer frente al BC/FT/FP, pero sigue habiendo graves deficiencias en cuanto a la obtención de resultados efectivos.

Kuwait debe perfeccionar su comprensión de los riesgos de LA/FT, mejorar las investigaciones y los enjuiciamientos por FT y garantizar que los activos vinculados al terrorismo o a la financiación de armas de destrucción masiva puedan congelarse legalmente sin demora.

Kuwait también debe centrarse en prevenir el uso indebido de las personas jurídicas y en aplicar medidas específicas basadas en el riesgo para proteger al sector sin fines de lucro de los abusos de la financiación del terrorismo. 

El GAFI publicará el informe después de que se complete la revisión de calidad y consistencia del GAFI.

Asuntos relacionados con los miembros

La suspensión de la condición de miembro de la Federación de Rusia sigue vigente. Tras el comunicadoemitido desde marzo de 2022, el GAFI reitera que todas las jurisdicciones deben estar atentas a los riesgos actuales y emergentes derivados de la elusión de las medidas adoptadas contra la Federación de Rusia con el fin de proteger el sistema financiero internacional.

Iniciativas estratégicas

Revisión horizontal del cumplimiento técnico de la APNFD en relación con la corrupción

El GAFI completó su examen de las medidas adoptadas por sus miembros para impedir que los guardianes de acceso (contadores, abogados, agentes inmobiliarios y proveedores de servicios fiduciarios y empresariales) se utilicen para facilitar el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

Cuando estos guardianes no están regulados de acuerdo con las Recomendaciones del GAFI, siguen expuestos a riesgos penales significativos y carecen de las medidas que les permitirían ver las señales de alerta del lavado de dinero.

El GAFI publicará los resultados de esta revisión en julio de 2024.

Activos virtuales: actualización específica sobre la implementación de las Recomendaciones del GAFI

El GAFI acordó publicar la quinta actualización anual sobre el progreso de las jurisdicciones en la implementación de las Recomendaciones del GAFI sobre activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV).

Las jurisdicciones, incluidas aquellas con actividad PSAV de importancia material, han realizado algunos progresos desde la última actualización en junio de 2023. En términos reales, ha aumentado el número de jurisdicciones que cumplen o cumplen en gran medida con las Recomendaciones del GAFI en este ámbito (33 en 2024; 25 en 2023).

Sin embargo, tres cuartas partes de las jurisdicciones (75%; 97 de 130) solo cumplen parcialmente o no con las Recomendaciones del GAFI en esta área. Esto significa que la aplicación de las Recomendaciones del GAFI por parte de los PSAV sigue estando por detrás de la de otros sectores financieros, lo que deja a los AV y a los PSAV vulnerables al uso indebido.

El GAFI hace un llamamiento a todas las jurisdicciones para que actúen con rapidez e implementen plenamente los requisitos del GAFI sobre los VA y los VASP. El GAFI continúa monitoreando la situación y continuará sus esfuerzos para garantizar que los países cuenten con apoyo para implementar los requisitos.

La quinta actualización anual se publicará en julio de 2024.

Transparencia en los pagos

El GAFI está revisando las Recomendaciones del GAFI para reflejar la evolución de los sistemas de pago transfronterizos y los cambios en las normas de la industria (en particular ISO20022).

El Pleno debatió los resultados de su amplia consulta pública sobre los proyectos de modificación de las Recomendaciones, que concluyó el 3 de mayo de 2024. Esta revisión tiene por objeto contribuir a que los pagos transfronterizos sean más rápidos, baratos, transparentes e inclusivos, garantizando al mismo tiempo el cumplimiento de la normativa ALA/CFT, y garantizar que las Recomendaciones del GAFI sigan siendo neutrales desde el punto de vista tecnológico.

El Plenario acordó que, dada la complejidad de los requisitos y el posible impacto en los sistemas de pago, debería entablarse un diálogo más profundo con los organismos pertinentes y los expertos de los sectores público y privado antes de finalizar las enmiendas.

Cooperación en Red Global

El Presidente del GAFI se reunió con los presidentes de los organismos de estabilidad financiera en la Reunión Anual de Alto Nivel del GAFI-FSRB para discutir el progreso en la implementación de la Visión Estratégica 2022 para la Red Global, y para destacar los principales logros en el fortalecimiento de la asociación entre el GAFI y los FSRB.

El Presidente del GAFI y los Presidentes de la FSRB acordaron tres prioridades de la Red Global para el próximo año: aumentar la voz y la participación de las FSRB en el trabajo del GAFI; prepararse para la nueva ronda de evaluaciones mutuas; y reforzar los conocimientos especializados en materia de lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo a nivel regional.

Los participantes agradecieron al Presidente del GAFI por su compromiso activo y su firme apoyo a las FSRB durante su Presidencia y acogieron con beneplácito las prioridades propuestas por la Presidencia mexicana, incluido el fortalecimiento de la cohesión en la Red Global.

Las mujeres en el GAFI y la iniciativa de la Red Mundial (WFGN)

La presidenta del GAFI presentó los últimos resultados de la iniciativa Mujeres en el GAFI y la Red Mundial (WFGN), lanzada en la Plenaria de febrero de 2023.

La Sra. Indranee Rajah, Ministra de la Oficina del Primer Ministro y Segunda Ministra de Finanzas y Desarrollo Nacional, presentó el libro electrónico "Rompiendo barreras: inspirando a la próxima generación de mujeres líderes" al margen de la sesión plenaria, el último producto de la iniciativa Mujeres en el GAFI de la Presidencia de Singapur y la Red Mundial (WFGN).

Este libro electrónico proporciona información sobre la determinación, la resiliencia y la experiencia que las mujeres aportan a la lucha contra los delitos financieros, ofreciendo una poderosa inspiración, consejos y el poder del ejemplo para las mujeres que aspiran a ser líderes.

Complementa el programa de tutoría multicultural y los esfuerzos para construir una comunidad más fuerte del GAFI y de la Red Global para todos.

Prioridades de la presidencia mexicana entrante para 2024-2026

La presidenta entrante, Elisa de Anda Madrazo, presentó a los miembros las Prioridades de la Presidencia de México. México asume la Presidencia del GAFI del 1 de julio de 2024 al 30 de junio de 2026.

La Presidencia mexicana esbozó cinco prioridades clave para:

Promover la inclusión financiera promoviendo la implementación de las Recomendaciones basada en el riesgo bajo el principio de proporcionalidad;

Asegurar un comienzo exitoso de la nueva ronda de evaluaciones;

Fortalecer la cohesión de la Red Global fomentando la transparencia, la inclusión y la unidad, y apoyando propuestas para mejorar la cooperación y la colaboración entre el GAFI y los FSRB;

Apoyar la aplicación efectiva de las normas revisadas del GAFI con un enfoque en la recuperación de activos, los beneficiarios finales y los activos virtuales; y

Proseguir los esfuerzos para combatir el financiamiento del terrorismo y la proliferación.

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Texto original publicado en: https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Fatfgeneral/outcomes-fatf-plenary-june-2024.html