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ALD. – 15 de octubre de 2020/ La empresa matriz de Citibank, Citigroup, reveló este año que un asombroso 15 por ciento de sus empleados ahora están categorizados como “personal de riesgo, regulatorio y de cumplimiento”, frente al 4,3 por ciento de hace unos diez años.

Y, sin embargo, la semana pasada, la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) multó a Citibank con 400 millones de dólares por múltiples deficiencias relacionadas con la gestión de riesgos y el cumplimiento. ¿Lo que da?

La OCC describió las “prácticas bancarias inseguras o poco sólidas de Citibank por su fracaso de larga data para establecer programas de gestión de riesgos y gobierno de datos y controles internos efectivos”. La Reserva Federal inició una acción de ejecución paralela contra la matriz Citigroup por los mismos delitos.

Con 30.000 empleados relacionados con el riesgo y el cumplimiento (deje que ese número se hunda), ¿cómo es que Citigroup y el banco se quedaron cortos de tantas maneras?

Durante varios años, Citibank falló en “implementar y mantener un programa de gestión de riesgos de cumplimiento y de gestión de riesgos en toda la empresa, controles internos o un programa de gobierno de datos” acorde con su tamaño, complejidad y perfil de riesgo, dijo la OCC.

Una causa subyacente: el fracaso de los “programas de gestión de la compensación y el rendimiento de Citibank para incentivar la gestión eficaz del riesgo”.

La conducta de Citibank “contribuyó a violaciones de leyes y regulaciones”, dijo la OCC. El regulador ordenó al tercer banco más grande de Estados Unidos que tomara numerosas acciones correctivas.

Como parte de las acciones correctivas, Citibank debe:

Cree un programa de gestión de riesgos de cumplimiento y gestión de riesgos para toda la empresa.

Establecer unidades de primera línea eficaces y una gestión de riesgos independiente según lo exige la ley federal.

Adopte un programa de gobierno de datos para identificar todas las brechas en su gobierno de datos actual y qué acciones correctivas son necesarias para cubrir las brechas.

Establecer un comité de cumplimiento de al menos cinco miembros de la junta, con la mayoría de directores externos, para monitorear e informar sobre las acciones correctivas ordenadas por la OCC.

Obtenga autorización previa de la OCC para “cualquier nueva adquisición significativa, incluida la cartera o adquisiciones comerciales”.

Antes de la acción de ejecución de la semana pasada, Citibank había reunido un ejército de personal de cumplimiento y riesgo. Pero, ¿las contrataciones masivas mejoraron el desempeño de Citibank? ¿O las contrataciones amplificaron sus prácticas bancarias “inseguras o poco sólidas”? Sin un enfoque coherente en toda la empresa para las funciones clave de riesgo y cumplimiento, o un grupo de administración debidamente incentivado, es justo preguntarse si agregar personal de riesgo y cumplimiento confunde aún más la misión.

¿Por qué Citigroup aumentó drásticamente sus rangos de riesgo y cumplimiento? El último informe anual cita “requisitos regulatorios y legislativos extensos y que cambian con frecuencia”, junto con “un mayor escrutinio regulatorio y expectativas en los EE. UU. Y en todo el mundo para las grandes instituciones financieras”.

El informe anual de 331 páginas también se refiere a “directrices regulatorias cambiantes o conflictivas, impugnaciones legales o acciones legislativas para modificar o derogar reglas existentes o promulgar nuevas reglas. . . lo que genera grandes volúmenes de regulación y una posible incertidumbre [sobre lo que] se requiere para cumplir “.

Un resultado de la ola de contrataciones: presiones de costos. Nuevamente del informe anual,

Los requisitos de cumplimiento crecientes y continuos y las incertidumbres han resultado en costos más altos para Citi. . . Estos costos de cumplimiento más altos pueden requerir que la administración incurra en gastos adicionales, incluso potencialmente fuera de las iniciativas de inversión comercial en curso.

Una nota final: FCPA Tracker muestra que Citigroup ha revelado dos investigaciones en curso que involucran posibles problemas relacionados con la corrupción.

FIFA. El DOJ envió citaciones a Citibank en su investigación de presunto soborno, corrupción y lavado de dinero que involucra a la FIFA, “y la posible participación de instituciones financieras en esa actividad”, dijo Citigroup.

Princelings. La SEC y otras agencias están investigando o “haciendo averiguaciones” sobre la contratación de candidatos referidos por o relacionados con funcionarios de gobiernos extranjeros.

Citigroup dijo que está cooperando con ambas investigaciones.

*NOTA ACLARATORIA: La Publicación de este tipo de información por parte de la UAF, es de carácter referencial y de mera ilustración para los usuarios de la página web sobre determinadas novedades y/o tópicos de especial interés en la materia de PLD/FT; y consecuentemente tiene como único fin la recomendación de lectura para su conocimiento. No constituye, por consiguiente, ninguna instrucción por parte de la UAF ni obligación alguna para los Usuarios del Sitio Web de la UAF.

Texto original publicado en: https://www.antilavadodedinero.com/citibank-cuantos-oficiales-de-cumplimiento-son-necesarios/

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