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ACFCS. – 11 de diciembre del 2019/ La semana pasada, la Unidad de Información Financiera de Argentina publicó una guía sobre la administración del riesgo del lavado de dinero para clientes –y beneficiarios finales—que son personas expuestas políticamente, en un intento por brindar una orientación asertiva a los sujetos obligados para que apliquen medidas adecuadas, y proporcionales, al nivel de riesgo de este tipo de clientes.

El documento, titulado “Guía para la gestión de riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo en relación a clientes (y beneficiarios finales) que revisten el carácter de PEPs”, aborda temas como la composición del sector público, haciendo hincapié en organismos que lo componen, junto a la problemática de las empresas del estado y las sociedades anónimas en las cuales el PEP tiene participación.

En cuanto a los PEPs extranjeros, el documento proporciona conceptos y orienta sobre el alcance de las medidas en atención al riesgo que presentan.

Entre otros temas de valioso interés para los actores en el campo de la prevención de los delitos financieros, la guía señala la inconveniencia del uso de los denominados listados PEPs, tal como los han expresado organismos internacionales como el GAFI y el Banco Mundial, una práctica utilizada en algunos países, como es el caso de Uruguay.

La guía aporta elementos esclarecedores para las tareas de investigación y debida diligencia de los profesionales en el campo del ALD/CFT. En cuanto a la forma para verificar la condición de PEPs, por ejemplo, describe diferentes métodos que el sujeto obligado puede emplear para verificar el estatus de funcionario público, recurriendo a la consulta en fuentes públicas y privadas, que abarcan desde boletines oficiales, sitios de internet, sitios de internet de organismos oficiales, empresas de información crediticia, entre otros.

En la regulación vigente en Argentina se incluyen en la nómina de categorías de PEPs a las autoridades de organizaciones sindicales y empresariales, a las autoridades de obras sociales y también a las personas cercanas o afines con todas las categorías de PEP, que no necesariamente sean “funcionarios públicos”.

La guía hace referencia al tratamiento de las denominadas “Personas Expuestas Políticamente por Cercanía o Afinidad”, para el que proporciona una serie de pautas indicativas para valorar los vínculos, y para determinar su relación con estructuras jurídicas vinculadas con funcionarios públicos.

En cuanto a la valoración del riesgo que presentan los PEPs, se destaca la incorporación de un enfoque basado en riesgo.

En tal sentido, se proporcionan indicadores para considerar el riesgo de los PEP y de las personas cercanas o afines a estos, lo cual facilita al sujeto obligado una mayor comprensión de los riesgos inherentes tanto de los PEP como de las operaciones involucradas, y de este modo favorecer la aplicación de medidas idóneas y proporcionales al nivel de riesgo resultante.

Finalmente, la guía también incorpora algunas consideraciones sobre la aplicación de medidas de debida diligencia reforzada, y respecto de los PEPs vinculados a personas jurídicas que reciben fondos públicos destinados a terceros.

Determina la guía que algunas personas físicas que desempeñan funciones de relevancia económica, política o social, aún sin revestir el carácter de funcionarios públicos, deben ser incluidas en la categoría de PEP ya que debido al desempeño de sus actividades traen asociado un nivel de riesgo que amerita que sean monitoreadas por los sujetos obligados de una manera intensificada.

Para leer la guía completa haga clic aquí.

*NOTA ACLARATORIA: La Publicación de este tipo de información por parte de la UAF, es de carácter referencial y de mera ilustración para los usuarios de la página web sobre determinadas novedades y/o tópicos de especial interés en la materia de PLD/FT; y consecuentemente tiene como único fin la recomendación de lectura para su conocimiento. No constituye, por consiguiente, ninguna instrucción por parte de la UAF ni obligación alguna para los Usuarios del Sitio Web de la UAF.

Texto original publicado en: https://www.delitosfinancieros.org/argentina-la-uif-publica-una-nueva-guia-para-gestionar-el-riesgo-de-lavado-por-parte-de-clientes-y-beneficiarios-finales-que-son-peps/

 

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