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ALD.- 10 de octubre del 2018/ El compliance, o cumplimiento normativo, se refiere a establecer procedimientos y una cultura de buenas prácticas en una organización con el objetivo de asegurar el cumplimiento normativo dentro de ésta y así identificar, prevenir, controlar y actuar ante eventuales riesgos legales y de operación.

En este sentido Erika Montaño, compliance officer y oficial de Prevención de Lavado de Dinero para la aseguradora Zurich, dijo que parte del compliance tiene que permear en todos los empleados y hay que erradicar los malos manejos.

Durante el Foro Vlex, organizado por El Economista, Montaño recordó el caso de lavado de dinero en el que se vio envuelto HSBC en México en el 2012. “En el caso de HSBC existía el compliance, existía el tema de Prevención de Lavado de Dinero (PLD), pero aquí regresamos a la cultura, porque fueron los empleados a nivel directivo los que permitieron un uso inapropiado en la recepción de recursos y manejo de cárteles de México a través de este banco”.

Explicó que, en ese caso, “personal del banco validó brechas en el proceso. Había procesos manuales que permitían modificar los nombres. El oficial de cumplimiento revisa diferentes tipos de listas para evaluar que sus clientes no estén bajo una investigación, se hace una revisión y la entidad financiera o casa de Bolsa decide si acepta a ese cliente”.

“Una vez que haces tu evaluación de riesgo, que en PLD es muy simple, tienes diferentes factores a considerar, principalmente el tipo de producto, ubicación geográfica, canal de distribución y tipo de persona”.

Refirió que estos elementos vienen de las 40 recomendaciones de Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Su primera recomendación, expuso, es el enfoque basado en riesgos: “Haces una revisión, (con) enfoque basado en riesgos y sabes si aceptas o no al cliente”.

En el caso de este banco, explicó que “cuando dan de alta el nombre del cliente para hacerle transferencias claramente ilegales porque estaban bajo una investigación, modificaron el nombre. (Por ejemplo) se llamaba Irán, y en vez de ponerle Irán con una n, se lo pusieron con doble n y hay sistemas que pueden tener una aproximación limitada. Así, si es Iránn, con doble n, es otro cliente. Esa fue una deficiencia particular en el caso de HSBC, por eso la importancia de la labor de los oficiales de cumplimiento. Se tienen que asegurar de esas deficiencias”.

La compliance officer de Zurich añadió que “en razón de la última revisión que habíamos tenido, que va de la mano en el tema de cómo estaba nuestra economía, en esa última revisión nos faltaba mucha adherencia, nos faltaba tener una ley penal adecuada para todo el tema de extinción de dominio, hacía mucha falta la autonomía del oficial de cumplimiento; había disposiciones que no estaban muy adecuadas, eran de bancos y se aplicaban a otros sectores”.

La más reciente revisión del GAFI dice que México, en el caso de las compañías, está cumpliendo adecuadamente. “Justo el tema de estar certificado apoya a poner un estándar a los oficiales de cumplimiento”.

Con Montaño coincide Luis F. Ortiz, abogado de la firma González Calvillo, quien avaló que todos los empleados se conviertan en oficiales de cumplimiento. “Todos los empleados tienen que tomar y asumir su propia postura frente a las decisiones que se tengan que tomar en su trabajo y ser sus propios oficiales de gobierno y eso lo hemos dicho muchas veces, hacer lo que te corresponde sin que nadie te esté vigilando. Entonces, que se acabe la figura del oficial de cumplimiento, todos debemos ser oficial de cumplimiento. Yo te vigilo a ti y tú a mí”.

Adriana Peralta, abogada de Palacio de Hierro, dijo que “vamos a generar compliance cuando sea el único verbo del mejor oficial de cumplimiento que son los papás y las mamás en las casas”.

*NOTA ACLARATORIA: La Publicación de este tipo de información por parte de la UAF, es de carácter referencial y de mera ilustración para los usuarios de la página web sobre determinadas novedades y/o tópicos de especial interés en la materia de PLD/FT; y consecuentemente tiene como único fin la recomendación de lectura para su conocimiento. No constituye, por consiguiente, ninguna instrucción por parte de la UAF ni obligación alguna para los Usuarios del Sitio Web de la UAF.

Texto original publicado en: http://www.antilavadodedinero.com/antilavadodedinero-noticias-articulo.php?id=25115&title=gafi-por-que-los-empleados-deben-ser-oficiales-de-cumplimiento

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